اساسنامه صندوق بیمه سرمایه گذاری

شماره:16099/ت 21316هـ

تاریخ:12/04/1380

پیوست:دارد

 

هیأت وزیران در جلسه مورخ 16/3/1380 بنا به پیشنهاد شماره 12375/100 مورخ 27/11/1377 وزارت صنایع ومعادن وبه استناد ماده (31) قانون معادن مصوب 1377، اساسنامه صندوق بیمه سرمایه گذاری فعالیت های معدنی را به شرح زیر تصویب نمود:

 

ماده 1- صندوق بیمه سرمایه گذاری فعالیت های معدنی- که در این اساسنامه ((صندوق)) نامیده می شود- به موجب این اساسنامه ودر موارد سکوت مطابق قانون تجارت وسایر قوانین ومقررات مربوط اداره می شود.

ماده 2- صندوق دارای شخصیت حقوقی واستقلال اداری ومالی است وبه صورت شرکت دولتی، زیر نظر وزارت صنایع ومعادن فعالیت می کند.

ماده 3- مرکز اصلی صندوق تهران است وهیأت مدیره می تواند با تصویب مجمع عمومی ورعایت قوانین ومقررات مربوط نسبت به ایجاد یا انحلال شعب ونمایندگی ها در سایر نقاط کشور اقدام کند.

ماده 4- هدف صندوق تحقق توسعه پایداردر بخش معدن وتأمین تمام یا قسمتی از خسارت های احتمالی ناشی از عدم کشف کانه وسرمایه گذاری های موجود در بخش یاد شده است.

ماده 5- موضوع فعالیت صندوق با رعایت قوانین ومقررات مربوط در جهت تحقق هدف آن به شرح زیر تعیین  می شود.

1- تأمین نیازهای بیمه ای اکتشافات گران ومعدن کاران جهت کاهش خطر سرمایه گذاری وحفظ    سرمایه ها.

2- پوشش دادن وجبران کردن تمام یا بخشی از خسارت های غیر اداری مترتب بر فعالیت های معدنی در تمام مراحل اکتشاف، استخراج، کانه آرایی وفرآوری، همچنین دارایی های ثابت، جاری وانسانی مورد استفاده در قبال خطرات ناشی از فعالیت های معدنی.

3- تضمین تمام یا قسمتی از وام های دریافتی جهت عملیات اکتشاف.

4- انجام سرمایه گذاری منابع مالی صندوق با رعایت آئین نامه سرمایه گذاری مصوب مجمع عمومی.

5- انجام سایر فعالیت های مرتبط که برای انجام وتوسعه موضوع فعالیت های صندوق ضروری باشد از جمله هرگونه عملیات اتکایی جهت واگذاری بخشی از ریسک وخطر به شرکت های بیمه داخلی وخارجی.

ماده 6- صندوق برای مدت نامحدود تشکیل می شود.

ماده 7- سرمایه صندوق یکصد میلیارد (100،000،000،000) ریال است که به یکصد هزار سهم یک میلیون ریالی تقسیم وتوسط دولت تأمین وپرداخت خواهد شد.

تبصره – سود ویژه سالانه صندوق پس از کسر اندوخته قانونی، مالیات، سود سهام وسایر کسور قانونی، با تصویب مجمع عمومی به حساب اندوخته احتیاطی صندوق منظور می شود.

ماده 8- صندوق دارای ارکان زیر است:

1- مجمع عمومی.

2- هیأت مدیره.

3- بازرس (حسابرس) یا بازرسان (حسابرسان).

ماده 9- اعضای مجمع عمومی عبارتند از :

1- وزیر صنایع ومعادن (رئیس مجمع).

2- وزیر امور اقتصادی ودارایی.

3- رئیس سازمان مدیریت وبرنامه ریزی کشور.

4- وزیر بازرگانی.

5- وزیر کار وامور اجتماعی.

ماده 10- مجمع عمومی صندوق به طور عادی هر سال حداقل دو بار بنا به دعوت رئیس مجمع عمومی در دفتر اصلی صندوق یا با موافقت ودعوت رئیس مجمع عمومی در محل پیشنهادی هیأت مدیره یک بار در نیمه اول سال برای بررسی وتصویب تراز نامه وحساب سود وزیان سال قبل صندوق ویک بار در نیمه دوم سال برای تعیین خط مشی وبررسی وتصویب بودجه سال بعد تشکیل می شود.

تبصره 1- مجمع عمومی با دعوت رئیس مجمع عمومی به طور فوق العاده تشکیل می شود.

تبصره 2- دعوتنامه رسمی مجمع عمومی شامل محل تشکیل، روز، ساعت ودستور جلسه باید حداقل ده روز قبل از تاریخ تشکیل جلسه برای اعضای مجمع عمومی ارسال شود. موضوعاتی که به ترتیب یاد شده در دستور کار مجمع عمومی قرار داده نشده اند قابل طرح نیستند، مگر اینکه کلیه اعضای مجمع در جلسه حاضر وبا طرح آن موافق باشند.

تبصره 3- تصمیمات مجمع عمومی با حضور چهار نفر از اعضا وبا اکثریت آرا معتبر است.

تبصره 4- مذاکرات وتصمیمات مجمع عمومی صندوق در صورت جلسه ای که به امضای اعضای مجمع عمومی حاضر در جلسه می رسد، درج می شود.

ماده 11- مجمع عمومی فوق العاده به منظور اخذ تصمیم درباره موارد زیر وپیشنهاد آن به هیأت وزیران تشکیل می شود:

1- اصلاح وتغییر اساسنامه.

2- انحلال صندوق حسب پیشنهاد هیأت مدیره وبازرس (حسابرس).

3- افزایش یا کاهش سرمایه حسب پیشنهاد هیأت مدیره با توجه به گزارش بازرس (حسابرس).

ماده 12- اختیارات ووظایف مجمع عمومی عادی صندوق با رعایت قوانین ومقررات مربوط عبارتند از:

1- تعیین خط مشی کلی وعمومی صندوق وسیاست گذاری در سطح کلان.

2- استماع وبررسی گزارش عملکرد سالانه هیأت مدیره وبازرس (حسابرس) واخذ تصمیمات مقتضی .

3- بررسی وتصویب بودجه، ترازنامه، حساب سود وزیان وصورت های مالی واندوخته های صندوق.

4- بررسی وتصویب آئین نامه های مربوط به چگونگی ارائه پوشش های بیمه ای، ارزیابی ونحوه پرداخت خسارت های وارد شده بر اکتشاف گران ومعدن کاران.

5- بررسی وتصویب آئین نامه های مربوط به تعیین وکارگیری ذخیره های قانونی وفنی.

6- بررسی وتصویب آئین نامه های مالی، معاملاتی، اداری واستخدامی.

7- تعیین حقوق ومزایا وپاداش اعضای موظف هیأت مدیره ومدیر عامل ورئیس هیـأت مدیره.

8- تصویب مبلغ کسری درآمد سالانه صندوق برای پرداخت خسارت ها وتعهدات آن سال در بودجه سالانه کل کشور پس از وضع اندوخته سال های قبل وارائه پیشنهاد آن از طریق رئیس مجمع عمومی به هیأت وزیران.

9- اتخاذ تصمیم در مورد مطالبات مشکوک الوصول

10- اتخاذ تصمیم نسبت به انتقال بخشی از اندوخته احتیاطی به حساب سرمایه .

11- انتخاب بازرس (حسابرس) یا بازرسان (حسابرسان) وتعیین حق الزحمه آنان با رعایت ماده (20) این اساسنامه.

12- تعیین روزنامه کثیر الانتشار برای درج کلیه آگهی ها.

13- تعیین یا عزل اعضای هیأت مدیره به پیشنهاد رئیس مجمع عمومی.

14- بررسی وتصویب ساختار تشکیلاتی.

15- بررسی وتصویب ضوابط مربوط به محاسبه خسارت ها وآئین نامه های مربوط.

16- تصویب صلح، سازش وارجاع امر به داوری با رعایت اصل یکصدو سی ونهم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران.

ماده 13- هیأت مدیره صندوق مرکب از پنج نفر است که از میان افراد با صلاحیت وآشنا به امور بیمه، معدن، اکتشاف وفرآوری، مالی وبازرگانی با حداقل ده سال سابقه به پیشنهاد رئیس مجمع وتصویب مجمع عمومی برای مدت دوسال تعیین وبا حکم رئیس مجمع منصوب می شوند، انتخاب مجدد اعضای هیأت مدیره بلا مانع است.

تبصره 1- مدیر عامل ورئیس هیأت مدیره صندوق توسط وزیر صنایع ومعادن از بین هیأت مدیره تعیین وپس از تأیید مجمع عمومی با حکم وی منصوب می شود.

تبصره 2- هیأت مدیره در اولین جلسه خود که حداکثر ظرف یک هفته از تاریخ انتخاب تشکیل می شود، از بین اعضا یک نفر را به عنوان نایب رئیس انتخاب می کند.

تبصره 3- حداقل سه نفر از اعضای هیأت مدیره به صورت موظف در صندوق انجام وظیفه می کنند.

ماده 14- در صوررت خاتمه دوران مسئولیت اعضای هیأت مدیره تا تمدید دوره مسئولیت اعضای قبل یا تعیین جانشینان آن هیأت مدیره به خدمت ادامه می دهد.

تبصره – در صورت استعفا یا فوت یا عزل هر یک از اعضای هیأت مدیره یا وجود موانع قانونی دیگر بلافاصله مجمع عمومی عادی به طور فوق العاده با دعوت رئیس مجمع عمومی یا درخواست هیأت مدیره یا بازرس (حسابرس) جهت تکمیل اعضای هیأت مدیره تشکیل واتخاذ تصمیم می نماید. هریک از اعضای جدید برای بقیه مدت فعالیت هیأت مدیره انتخاب می شوند.

ماده 15- هیأت مدیره حداقل هر ماه یکبار به دعوت کتبی رئیس هیأت مدیره ومدیر عامل که حاوی دستور جلسه نیز هست در محل صندوق وبه ریاست وی تشکیل جلسه می دهد. برای هر یک از جلسات هیأت مدیره صورت جلسه ای شامل خلاصه مذاکرات وتصمیمات اتخاذ شده در جلسه با قید تاریخ توسط منشی هیأت مدیره تنظیم وبه امضای تمامی اعضای حاضر می رسدواسامی اعضای غایب نیز درج می شود.

تبصره – نظرهر یک از اعضا هیأت مدیره که با تمام یا قسمتی ازتصمیمات مندرج در صورت جلسه مخالف باشد در صورت جلسه قید می شود.

ماده 16- جلسات هیأت مدیره با حضور سه نفر رسمیت می یابد وتصمیمات آن با حداقل سه رأی مثبت معتبر است. هیأت مدیره در مورد دستور جلسات تعیین شده توسط رئیس هیأت مدیره ومدیر عامل بررسی واتخاذ تصمیم می کندو اعضای هیأت مدیره می توانند موضوعات مورد نظر خود را از طریق رئیس هیأت مدیره در دستور جلسات قرار دهند.

ماده 17- هیأت مدیره با رعایت صرفه وصلاح صندوق ورعایت کامل قوانین ومقررات واین اساسنامه برای اداره صندوق دارای وظایف واختیارات زیراست:

1- اجرای تصمیمات مجمع عمومی.

2- پیشنهاد صلح، سازش وارجاع امر به داوری با رعایت اصل یکصدو سی ونهم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران به مجمع عمومی.

3- تهیه وتنظیم سیاست های کلی، خط مشی عمومی وبرنامه اجرایی صندوق وپیشنهاد آنها به مجمع عمومی.

4- تهیه وارائه عملکرد سالانه، ترازنامه، حساب سود وزیان وصورت های مالی صندوق وارائه گزارش عملیات صندوق به مجمع عمومی.

5- تنظیم وپیشنهاد بودجه سالانه صندوق به مجمع عمومی.

6- تدوین وپیشنهاد آئین نامه ها وضوابط مربوط بر اساس مفاد این اساسنامه به مجمع عمومی.

7- تهیه وپیشنهاد اختیار وتشکیلات صندوق به مجمع عمومی.

8- تصویب آئین نامه های داخلی مورد نیاز بر اساس پیشنهاد مدیر عامل.

9- اجاره، استیجار، واگذاری وفسخ اجاره وتقاضای تعدیل اجاره بها.

10- تعیین ضوابط مربوط به عقد قرارداد با اشخاص حقیقی وحقوقی ولغو آنها در صورت لزوم.

11- تهیه آئین نامه های مربوط به تعیین انواع بیمه نامه های صادر شده توسط صندوق وجدول حق بیمه های مربوط وارائه آن به مجمع عمومی جهت تصویب.

12- پیشنهاد اتخاذ تصمیم در مورد تأسیس یا انحلال شعب یا نمایندگی های داخل کشور به مجمع عمومی.

13- ارائه پیشنهادهای مربوط به تغییر واصلاح اساسنامه ونیز کاهش یا افزایش سرمایه صندوق به مجمع عمومی فوق العاده.

14- اتخاذ تصمیم در مورد خرید، فروش واجاره، اعطا، قبوی ضمانت یا ظهرنویسی تضمینات، وثیقه یا رهن اموال غیر منقول، سرمایه گذاری، مشارکت وپیمانکاری در چارچوب آئین نامه های مصوب مجمع عمومی.

15- پیشنهاد تشکیل یا انحلال شرکت های فرعی به مجمع عمومی بر اساس قوانین ومقررات مربوط.

16- افتتاح حساب های ارزی وریالی در بانک های داخلی وخارجی واستفاده از آنها به نام صندوق نزد بانک ها، موسسات مالی واعتباری وسایر موسسات تجاری وانسداد حساب های یاد شده حسب مورد.

تبصره – هیأت مدیره می تواند بعضی از اختیارات خودرا به مدیر عامل تفویض کند.

ماده 18- رئیش هیأت مدیره ومدیر عامل بالاترین مقام اجرایی واداری صندوق است وموظف به اجرای مصوبات وتصمیمات هیأت مدیره بوده ودر این زمینه حقوق واختیارات لازم را داراست. سایر وظایف واختیارات وی به شرح زیر است: 

1- امضای تمامی مکاتبات عادی وجاری.

2- عزل ونصب کارکنان.

3- تعیین حقوق ومزایا، ارتقای شغلی واعطای پاداش واضافه حقوق، اخذ تصمیم درباره تمامی امور استخدامی واشتغال کارکنان طبق آئین نامه های مصوب مجمع عمومی با رعایت قوانین ومقررات مربوط.

4- دریافت مطالبات وپرداخت بدهی ها.

5- انجام تمامی امور اداری، استخدامی ومالی صندوق در چارچوب آئین نامه های مربوط وبودجه مصوب.

6- نمایندگی صندوق در مقابل اشخاص وتمامی موسسات دولتی، خصوصی وعمومی، محاکم ومراجع قضایی وغیر قضایی، داخلی وبین المللی با حق توکیل غیر وارجای امر به کارشناسی.

7- انعقاد قرارداد با اشخاص حقیقی وحقوقی.

تبصره 1- رئیس هیأت مدیره ومدیر عامل می تواند برخی از اختیارات خودرا به کارکنان صندوق به تشخیص ومسئولیت خود واگذار نماید.

تبصره 2- رئیس هیأت مدیره ومدیر عامل مسئول حسن اجرای تمامی صندوق وحفظ حقوق، منافع واموال آن است.

ماده 19- اعضای هیأت مدیره همچنین موسسه ها وشرکت هایی که اعضای هیأت مدیره صندوق شریک یا عضو هیأت مدیره یا مدیر عامل آنها باشند نمی توانند بدون اجازه هیأت مدیره در معامله هایی که با صندوق یا به حساب صندوق می شود، به طور مستقیم یا غیر مستقیم طرف معامله واقع یا سهیم شوند. در صورت کسب اجازه نیز ملزم به رعایت مفاد ماده (129) قانون اصلاح قسمتی از قانون تجارت وسایر قوانین ومقررات کشور هستند.  

ماده 20- بازرس صندوق سازمان حسابرسی است ولی مجمع عمومی می تواند با رعایت قوانین ومقررات مربوط به جای سازمان یاد شده به یک یا دو بازرس (حسابرس) اصلی ویک یا دو بازرس (حسابرس) علی البدل را از میان اشخاص حقیقی یا حقوقی صلاحیت دار به مدت یک سال انتخاب کند. انتخاب مجددآنان به این سمت امکان پذیر است وتا زمانی که تجدید انتخاب به عمل نیامده به خدمت خود ادامه می دهند.

ماده 21- بازرس (حسابرس) می تواند هر گونه رسیدگی وبازرسی را حدود مقررات قانونی و وظایف محول شده انجام داده وبه تمامی دفاتر، پرونده ها وقراردادهای صندوق مراجعه نموده واسناد ومدارک مربوط به صندوق را مورد رسیدگی قرار دهد. اهم  وظایف واختیارات بازرس (حسابرس) به شرح زیر است:

1- تطبیق عملیات صندوق با بودجه مصوب.

2- رسیدگی به صورت های مالی صندوق، تصدیق مطابقت اسناد با دفاتر صندوق، تهیه گزارش واظهار نظر در مورد عملیات صندوق برای ارائه به مجمع عمومی. گزارش یاد شده حداقل یک ماه قبل از برگزاری جلسه مجمع عمومی باید به رئیس هیأت مدیره ومدیر عامل تسلیم شود.

3- اظهار نظر در مورد صحت وسقم گزارش هیأت مدیره به مجمع عمومی.

تبصره 1- اجرا وانجام وظایف بازرس (حسابرس) نباید به هیچ وجه مانع جریان عادی کار صندوق شود.

تبصره 2- ترازنامه، حساب سود وزیان وگزارش عملکرد سالانه صندوق باید حداقل دو ماه قبل از تشکیل جلسه مجمع عمومی جهت رسیدگی تسلیم بازرس (حسابرس) شود.

ماده 22- بازرس (حسابرس) نمی تواند در مورد معاملاتی که با صندوق ویا به حساب صندوق می شود به طور مستقیم یا غیر مستقیم مشارکت داشته یا ذی نفع باشد.

ماده 23- سال مالی صندوق از ابتدای فروردین ماه هرسال شروع می شود ودر پایان اسفند ماه همان سال خاتمه می یابد به استثنای اولین سال که آغاز آن، زمان شروع فعالیت صندوق مطابق این اساسنامه وپایان آن آخر اسفند ماه همان سال است. تمامی دفاتر به تاریخ روز آخر سال مالی بسته می شود.

ماده 24- تمام اسناد واوراق تعهد آور صندوق نظیر چک ها، بروات، سفته ها، اوراق بهادار، اسناد بانکی، قراردادها با امضای رئیس هیأت مدیره ومدیر عامل ویکی از اعضای هیأت مدیره همراه با مهر صندوق معتبر است.

تبصره – برداشت از حساب های بانکی صندوق با امضای مقامات یاد شده در این ماده انجام می گیرد.

ماده 25- منابع درآمد صندوق عبارتند از:

الف- کمک ها وهدایای اشخاص حقیقی وحقوقی با رعایت قوانین ومقررات مربوط.

ب- افزایش سرمایه صندوق از محل منابع داخلی وخارجی.

پ- درآمد حاصل از خدمات بیمه ای.

ت- سایر موارد مجاز

تبصره – اعتبار منظور شده بر اساس قسمت اخیر ماده (31) قانون معادن به عنوان منبع درآمد صندوق تلقی می شود.

ماده 26- تصویب ترازنامه صندوق درهر سال توسط مجمع عمومی به منزله مفاصاحساب هیأت مدیره در آن سال تلقی می شود ولی این امر مانع از تعقیب قانونی تخلفات احتمالی مسئولان امر در ارتباط با عملکرد شرکت نیست.

این اساسنامه به موجب نامه شماره 1605/21/80 مورخ 31/3/1380 شورای محترم نگهبان به تأیید شورای یاد شده رسیده است.